Apprenez à sécuriser votre avenir financier avec des conseils pratiques et une formation adaptée à vos besoins.
Depuis 2018, nous accompagnons les familles et entrepreneurs de la région stéphanoise dans la construction d'un patrimoine solide et protégé.
Notre équipe combine expertise technique et écoute attentive pour créer des solutions qui correspondent vraiment à votre situation personnelle. Pas de formules toutes faites, juste des conseils adaptés à votre réalité.
Chaque recommandation vient avec une explication claire des avantages et des limites. Vous comprenez où va votre argent et pourquoi.
Avant de chercher la performance, on s'assure que votre situation actuelle est sécurisée. C'est la base de toute stratégie durable.
Votre vie évolue, vos besoins aussi. On reste présents pour ajuster votre stratégie au fil des années et des changements importants.
Ces valeurs ne sont pas qu'un affichage sur notre site. Elles se retrouvent dans chaque rendez-vous, chaque analyse, chaque proposition que nous vous faisons. Notre réussite dépend de la vôtre, c'est aussi simple que ça.
Quinze années à travailler avec des familles et des entrepreneurs nous ont appris une chose essentielle : il n'y a pas deux situations identiques. Un artisan qui prépare sa retraite n'a pas les mêmes besoins qu'un couple qui vient d'avoir son premier enfant.
C'est pour ça qu'on commence toujours par écouter. Vraiment écouter. Vos objectifs, vos craintes, ce qui vous empêche de dormir la nuit. Et puis on construit une stratégie qui tient compte de tout ça.
Notre équipe combine formation solide et expérience de terrain. Mais surtout, nous aimons vraiment ce que nous faisons et les personnes que nous aidons.
Directeur des Stratégies Financières
Après douze ans dans le conseil patrimonial, Théodore a fondé garneluthio pour offrir une approche plus humaine de la finance. Il travaille principalement avec des entrepreneurs qui cherchent à sécuriser leur avenir tout en développant leur activité. Son truc ? Expliquer les concepts compliqués avec des mots simples.
Conseiller Principal en Sécurité Patrimoniale
Gaspard a rejoint l'équipe en 2020 après avoir passé huit ans dans une banque régionale. Ce qui l'intéresse vraiment, c'est de construire des plans de protection qui évoluent avec la vie des clients. Il a un talent particulier pour anticiper les situations compliquées avant qu'elles ne deviennent des problèmes.
On se rencontre autour d'un café pour comprendre votre situation. Vous nous racontez d'où vous venez, où vous voulez aller, ce qui vous préoccupe. C'est une discussion ouverte, sans jargon technique ni pression commerciale. Si on sent qu'on peut vraiment vous aider, on passe à l'étape suivante.
On examine en détail votre situation financière, vos actifs, vos revenus, vos charges, vos projets. Cette phase prend du temps parce qu'on ne veut rien laisser de côté. L'objectif est d'avoir une vision complète pour identifier les points forts à préserver et les failles à corriger. Vous recevez un document clair avec nos observations.
Une fois la stratégie définie ensemble, on passe à l'action. On s'occupe de toute la partie administrative et technique. Puis on reste en contact régulier pour vérifier que tout fonctionne comme prévu et pour ajuster si nécessaire. Vous avez un point annuel minimum, et évidemment on est disponibles si votre situation change avant.
Les chiffres et les certifications c'est bien, mais rien ne remplace les résultats concrets et la tranquillité d'esprit de ceux qui nous ont fait confiance.
Depuis notre création en 2018, nous avons aidé plus de cent quatre-vingts foyers à sécuriser leur avenir financier.
Nos clients restent avec nous parce que la relation fonctionne et que les résultats sont là.
Notre bureau à Saint-Étienne est ouvert du lundi au vendredi. On préfère les rendez-vous en personne quand c'est possible, mais on s'adapte aussi avec des visioconférences pour ceux qui sont plus loin ou qui ont des horaires compliqués.